2023年3月末 推奨ファンドの推移

シミュレーションの前提条件・ご覧いただくにあたっての注意事項、グラフの見方、をご確認の上ご覧ください。

  

各ファンドの2023年3月末の概況は以下になります。

設定日組入れ銘柄数過去3か月過去1年過去3年
推奨ファンドA(グローバルCB)1995年1月31日733.6%-16.4%19.1%
推奨ファンドB(グローバル株式)2007年10月29日2857.8%-5.0%83.6%
推奨ファンドC(先進国株式)2012年2月17日344.7%1.8%61.9%
推奨ファンドD(グローバル株式)2021年3月30日357.05%-3.36%
推奨ファンドE(グローバル株式)2019年1月31日3716.1%-17.5%56.2%

1月以降回復基調にあった株式市場ですが3月にはいると、米シリコンバレー銀行が破綻、さらにヨーロッパではスイス大手銀行のクレディ・スイスが経営危機と報じられ一時株価は大きく値下がりしましたが、金融当局の迅速な対応、UBSによるクレディスイスの救済合併などにより金融不安が和らいだことで株価は持ち直しました。

このようなことが起こるとしばらくの間は次の破綻先が取りざたされたりすることもあります。それにより株式市場は下落することもあると思いますが、長期の積立投資では短期の値動きに惑わされずに継続することが大切です。

ところで最近話題の「Chat GPT」はもう利用しましたか?

質問を入力するとあたかも裏で人間が打ち込んでいるように文字が表示されるのを見てびっくりした人も多いのではないでしょうか?まだまだ内容に不正確なところがある、個人情報などの取扱いをどうするか、など課題が指摘されていますがいよいよコンピューターと会話ができる時代が近づいてきたことを予感させますね。

以下はchatGPTに聞いたchatGPTに対する否定的な意見です。当たり前ですがいやな顔一つせずに答えてくれました。

  

  

今は当然のように使っている自動車や飛行機が初めて世に出た時に人々がどのように感じていたのかすごく興味が有りますよね。不安を感じながらもこのような新しい技術が私たちの生活や仕事に良い方向で役に立つようになることを期待したいですね。

目次

推奨ファンドA(グローバルCB)

設定から保有を継続1995年2月~2023年3月(338ヶ月)5.31倍
最も良かった10年1995年4月~2005年3月2.79倍
最も悪かった10年2001年12月~2011年11月1.14倍
10年リターンの平均データ数:2191.82倍

推奨ファンドB(グローバル株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続2007年10月~2023年3月(186ヶ月)2.12倍
最も良かった10年2011年11月~2021年10月4.78倍
最も悪かった10年2007年10月~2017年9月1.17倍
10年リターンの平均データ数:672.88倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続2007年10月~2023年3月(186ヶ月)2.45倍
最も良かった10年積立2011年11月~2021年10月2.32倍
最も悪かった10年積立2010年4月~2020年3月1.40倍
10年積立の平均データ数:671.83倍

取崩し運用の過去実績

2つのケースについて取崩し運用を見ていきます。一つはリーマンショック後の安値で崩し運用を開始した最も良かったケース、もう一つはリーマンショック直前の高値で取崩し運用を開始したケースです。

リタイヤメント資金が必要になる時期が必ずしもマーケットが良い時期とは限りません。取崩し運用でも良い場合と悪い場合を把握しておくことが大切です。

グラフは運用開始月の翌月末から毎月残高の0.42%づつ取崩しを継続していった場合の取崩し後資産残高(青折線グラフ)と取崩し合計額(オレンジ棒グラフ)を表しています。

良かったケース(2009年2月開始)

当初投資額取崩し累計額取崩し後評価額最大取崩額/月最小取崩額/月平均取崩額/月
10,000,000円12,858,831円25,749,663円125,445円(2021年12月)41,164円(2011年9月)74,663円(169ヶ月)

悪かったケース(2007年10月開始)

当初投資額取崩し累計額取崩し後評価額最大取崩額/月最小取崩額/月平均取崩額/月
10,000,000円5,251,9973円9,813,633円47,809円(2021年12月)15,688円(2011年9月)28,389円(185ヶ月)

推奨ファンドC(先進国株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続2012年2月~2023年3月(134ヶ月)4.13倍
最も良かった10年2012年5月~2022年4月4.36倍
最も悪かった10年2013年4月~2023年3月2.92倍
10年リターンの平均データ数:153.75倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続2012年2月~2023年3月(134ヶ月)2.01倍
最も良かった10年積立2012年4月~2022年3月2.04倍
最も悪かった10年積立2013年1月~2022年12月1.76倍
10年積立の平均データ数:151.93倍

推奨ファンドD

一括投資の過去実績

設定から保有を継続2021年3月~2023年3月1.04倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続2021年3月~2023年3月1.01倍

推奨ファンドE(グローバル株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続2019年1月~2023年3月1.78倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続2019年1月~2023年3月1.12倍