資産運用について
2023.10.21
推奨ファンドの推移
2023年9月末 推奨ファンドの推移
シミュレーションの前提条件・ご覧いただくにあたっての注意事項、グラフの見方、をご確認の上ご覧ください。
各ファンドの2023年9月末の概況は以下になります。
| 設定日 | 組入れ銘柄数 | 過去3か月 | 過去1年 | 過去3年 | 設定来 | |
| 推奨ファンドA（グローバルCB） | 1995年1月31日 | 73 | -3.3％ | 5.1％ | -7.7％ | 439％ |
| 推奨ファンドB（グローバル株式） | 2007年10月29日 | 277 | -0.5％ | 22.7％ | 56.5％ | 142.7％ |
| 推奨ファンドC（先進国株式） | 2012年2月17日 | 36 | -1.0％ | 18.1％ | 54.5% | 378.4％ |
| 推奨ファンドD（グローバル株式） | 2021年3月30日 | 36 | -3.85％ | 20.58％ | 19.18％ | |
| 推奨ファンドE（グローバル株式） | 2019年1月31日 | 37 | -6.7％ | 16.6％ | 3.5％％ | 99.1％ |
春以降、利上げの打ち止めと景気のソフトランディングを織り込む形で株価は上昇してきましたが、夏以降、それらが打ち消されたことでこの3か月の株式市場は下落しました。
さらに中国不動産大手の経営不安、中東情勢なども下落を後押ししました。
そのような流れを受け各ファンドも軟調ですが、それぞれのファンドの投資哲学、運用体制、組織、等長期投資を左右する要因については変更がないことを確認しています。マーケット全体は軟調であっても投資先の企業が活動を継続しているのであればいずれ株価に反映してくると考えてよいと思います。
2，3年前に投資を始めた人は、なかなか元本を上回わらず、本当に続けて大丈夫か少し不安になっている人もいるかもしれません。そんな方はこちらをご覧ください。
推奨ファンドA（グローバルCB）
| 設定から保有を継続 | 1995年2月～2023年9月（344ヶ月） | 5.60倍 |
| 最も良かった10年 | 1995年4月～2005年3月 | 2.79倍 |
| 最も悪かった10年 | 2001年12月～2011年11月 | 1.14倍 |
| 10年リターンの平均 | データ数：225 | 1.81倍 |
推奨ファンドB（グローバル株式）
一括投資の過去実績
| 設定から保有を継続 | 2007年10月～2023年9月（192ヶ月） | 2.44倍 |
| 最も良かった10年 | 2011年11月～2021年10月 | 4.78倍 |
| 最も悪かった10年 | 2007年10月～2017年9月 | 1.17倍 |
| 10年リターンの平均 | データ数：73 | 2.89倍 |
積立投資の過去実績
| 設定から積立を継続 | 2007年10月～2023年9月（192ヶ月） | 2.76倍 |
| 最も良かった10年積立 | 2011年11月～2021年10月 | 2.32倍 |
| 最も悪かった10年積立 | 2010年4月～2020年3月 | 1.40倍 |
| 10年積立の平均 | データ数：73 | 1.84倍 |
取崩し運用の過去実績
２つのケースについて取崩し運用を見ていきます。一つはリーマンショック後の安値で崩し運用を開始した最も良かったケース、もう一つはリーマンショック直前の高値で取崩し運用を開始したケースです。
リタイヤメント資金が必要になる時期が必ずしもマーケットが良い時期とは限りません。取崩し運用でも良い場合と悪い場合を把握しておくことが大切です。
グラフは運用開始月の翌月末から毎月残高の0.42％づつ取崩しを継続していった場合の取崩し後資産残高（青折線グラフ）と取崩し合計額（オレンジ棒グラフ）を表しています。
良かったケース（2009年2月開始）
| 当初投資額 | 取崩し累計額 | 取崩し後評価額 | 最大取崩額／月 | 最小取崩額／月 | 平均取崩額／月 |
| 10,000,000円 | 13,335,345円 | 28,851,953円 | 125,445円（2021年12月） | 41,164円（2011年9月） | 76,202円（175ヶ月） |
悪かったケース（2007年10月開始）
| 当初投資額 | 取崩し累計額 | 取崩し後評価額 | 最大取崩額／月 | 最小取崩額／月 | 平均取崩額／月 |
| 10,000,000円 | 5,525,396円 | 10,995,969円 | 47,809円（2021年12月） | 15,688円（2011年9月） | 28,929円（191ヶ月） |
推奨ファンドC（先進国株式）
一括投資の過去実績
| 設定から保有を継続 | 2012年2月～2023年9月（140ヶ月） | 4.63倍 |
| 最も良かった10年 | 2012年5月～2022年4月 | 4.36倍 |
| 最も悪かった10年 | 2013年4月～2023年3月 | 2.92倍 |
| 10年リターンの平均 | データ数：21 | 3.60倍 |
積立投資の過去実績
| 設定から積立を継続 | 2012年2月～2023年9月（140ヶ月） | 2.25倍 |
| 最も良かった10年積立 | 2012年4月～2022年3月 | 2.04倍 |
| 最も悪かった10年積立 | 2013年1月～2022年12月 | 1.76倍 |
| 10年積立の平均 | データ数：21 | 1.91倍 |
推奨ファンドD
一括投資の過去実績
| 設定から保有を継続 | 2021年3月～2023年9月（31か月） | 1.24倍 |
積立投資の過去実績
| 設定から積立を継続 | 2021年3月～2023年9月（31か月） | 1.13倍 |
推奨ファンドE（グローバル株式）
一括投資の過去実績
| 設定から保有を継続 | 2019年1月～2023年6月（57か月） | 1.99倍 |
積立投資の過去実績
| 設定から積立を継続 | 2019年1月～2023年9月（57か月） | 1.23倍 |