資産運用について
2023.10.21 推奨ファンドの推移

2023年9月末 推奨ファンドの推移

シミュレーションの前提条件・ご覧いただくにあたっての注意事項、グラフの見方、をご確認の上ご覧ください。

  

各ファンドの2023年9月末の概況は以下になります。

設定日 組入れ銘柄数 過去3か月 過去1年 過去3年 設定来
推奨ファンドA(グローバルCB) 1995年1月31日 73 -3.3% 5.1% -7.7% 439%
推奨ファンドB(グローバル株式) 2007年10月29日 277 -0.5% 22.7% 56.5% 142.7%
推奨ファンドC(先進国株式) 2012年2月17日 36 -1.0% 18.1% 54.5% 378.4%
推奨ファンドD(グローバル株式) 2021年3月30日 36 -3.85% 20.58% 19.18%
推奨ファンドE(グローバル株式) 2019年1月31日 37 -6.7% 16.6% 3.5%% 99.1%

春以降、利上げの打ち止めと景気のソフトランディングを織り込む形で株価は上昇してきましたが、夏以降、それらが打ち消されたことでこの3か月の株式市場は下落しました。

さらに中国不動産大手の経営不安、中東情勢なども下落を後押ししました。

そのような流れを受け各ファンドも軟調ですが、それぞれのファンドの投資哲学、運用体制、組織、等長期投資を左右する要因については変更がないことを確認しています。マーケット全体は軟調であっても投資先の企業が活動を継続しているのであればいずれ株価に反映してくると考えてよいと思います。

2,3年前に投資を始めた人は、なかなか元本を上回わらず、本当に続けて大丈夫か少し不安になっている人もいるかもしれません。そんな方はこちらをご覧ください。

➡ 「r」を獲得するためには我慢が必要

推奨ファンドA(グローバルCB)

設定から保有を継続 1995年2月~2023年9月(344ヶ月) 5.60倍
最も良かった10年 1995年4月~2005年3月 2.79倍
最も悪かった10年 2001年12月~2011年11月 1.14倍
10年リターンの平均 データ数:225 1.81倍

推奨ファンドB(グローバル株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続 2007年10月~2023年9月(192ヶ月) 2.44倍
最も良かった10年 2011年11月~2021年10月 4.78倍
最も悪かった10年 2007年10月~2017年9月 1.17倍
10年リターンの平均 データ数:73 2.89倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続 2007年10月~2023年9月(192ヶ月) 2.76倍
最も良かった10年積立 2011年11月~2021年10月 2.32倍
最も悪かった10年積立 2010年4月~2020年3月 1.40倍
10年積立の平均 データ数:73 1.84倍

取崩し運用の過去実績

2つのケースについて取崩し運用を見ていきます。一つはリーマンショック後の安値で崩し運用を開始した最も良かったケース、もう一つはリーマンショック直前の高値で取崩し運用を開始したケースです。

リタイヤメント資金が必要になる時期が必ずしもマーケットが良い時期とは限りません。取崩し運用でも良い場合と悪い場合を把握しておくことが大切です。

グラフは運用開始月の翌月末から毎月残高の0.42%づつ取崩しを継続していった場合の取崩し後資産残高(青折線グラフ)と取崩し合計額(オレンジ棒グラフ)を表しています。

良かったケース(2009年2月開始)

当初投資額 取崩し累計額 取崩し後評価額 最大取崩額/月 最小取崩額/月 平均取崩額/月
10,000,000円 13,335,345円 28,851,953円 125,445円(2021年12月) 41,164円(2011年9月) 76,202円(175ヶ月)

悪かったケース(2007年10月開始)

当初投資額 取崩し累計額 取崩し後評価額 最大取崩額/月 最小取崩額/月 平均取崩額/月
10,000,000円 5,525,396円 10,995,969円 47,809円(2021年12月) 15,688円(2011年9月) 28,929円(191ヶ月)

推奨ファンドC(先進国株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続 2012年2月~2023年9月(140ヶ月) 4.63倍
最も良かった10年 2012年5月~2022年4月 4.36倍
最も悪かった10年 2013年4月~2023年3月 2.92倍
10年リターンの平均 データ数:21 3.60倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続 2012年2月~2023年9月(140ヶ月) 2.25倍
最も良かった10年積立 2012年4月~2022年3月 2.04倍
最も悪かった10年積立 2013年1月~2022年12月 1.76倍
10年積立の平均 データ数:21 1.91倍

推奨ファンドD

一括投資の過去実績

設定から保有を継続 2021年3月~2023年9月(31か月) 1.24倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続 2021年3月~2023年9月(31か月) 1.13倍

推奨ファンドE(グローバル株式)

一括投資の過去実績

設定から保有を継続 2019年1月~2023年6月(57か月) 1.99倍

積立投資の過去実績

設定から積立を継続 2019年1月~2023年9月(57か月) 1.23倍

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