2021年12月末 推奨ファンドの推移
シミュレーションの前提条件・ご覧いただくにあたっての注意事項、グラフの見方、をご確認の上ご覧ください。
推奨ファンドA（グローバル転換社債）
推奨ファンドAの12月末の月次レポートによると、過去1年のパフォーマンスは4.7％、過去3年は50.1％でした。組入れ銘柄数は78銘柄です。
一括投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（1995年2月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 1995年4月～2021年12月 | 2021年8月～2021年12月 |
| 7.19倍 | 0.96倍 |
10年以上保有の場合の現時点でのパフォーマンス （2012年1月以前から開始）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 1995年4月～2021年12月 | 2007年10月～2021年12月 |
| 7.19倍 | 2.04倍 |
10年リターンのパフォーマンス
| 最大 | 最小 | 平均 |
|---|---|---|
| 1995年4月～2005年3月 | 2001年12月～2011年11月 | |
| 2.79倍 | 1.14倍 | 1.82倍 |
積立投資の過去実績
推奨ファンドAは累投口の設定がないため積立投資はできません。
推奨ファンドB（グローバル株式）
推奨ファンドBの12月末の月次レポートによると、過去1年のパフォーマンスは30.6％、過去3年は108.2％でした。組入れ銘柄数は304銘柄です。
一括投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2007年10月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2009年2月～2021年12月 | 2021年10月～2021年12月 |
| 5.70倍 | 1.01倍 |
10年以上保有の場合の現時点でのパフォーマンス（2012年1月以前から開始）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2009年2月～2021年12月 | 2007年10月～2021年12月 |
| 5.70倍 | 2.32倍 |
10年リターンのパフォーマンス
| 最大 | 最小 | 平均 |
|---|---|---|
| 2011年11月～2021年10月 | 2007年10月～2017年9月 | |
| 4.78倍 | 1.14倍 | 2.68倍 |
積立投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2007年10月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2007年12月～2021年12月 | 2021年11月～2021年12月 |
| 2.83倍 | 1.01倍 |
10年以上積立の場合の現時点でのパフォーマンス （2012年1月以前から積立開始）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2007年12月～2021年12月 | 2012年1月～2021年12月 |
| 2.83倍 | 2.28倍 |
10年積立のパフォーマンス
| 最大 | 最小 | 平均 |
|---|---|---|
| 2011年11月～2021年10月 | 2010年4月～2020年3月 | |
| 2.32倍 | 1.40倍 | 1.83倍 |
コロナ暴落の2020年3月に10年目を迎えたケースが最小でした。
取崩し運用の実績
２つのケースについて取崩し運用を見ていきます。一つは推奨ファンドBの一括運用のシミュレーションで最もよかった時期に取崩し運用を開始するケース、もう一つは同じく推奨ファンドBの一括シミュレーションで最も悪かった時期に取崩し運用を開始したケースです。
リタイヤメント資金が必要になる時期が必ずしもマーケットが良い時期とは限りません。取崩し運用でも良い場合と悪い場合を把握しておくことが大切です。
グラフは運用開始月の翌月末から毎月残高の0.42％（年率5%）づつ取崩しを継続していった場合の取崩し後資産残高（青折線グラフ）と取崩し合計額（オレンジ棒グラフ）を表しています。
良かったケース（2009年2月開始）
| 当初運用資金 | 取崩し後資産残高 | 取崩し累計額 |
|---|---|---|
| 10,000,000円 | 29,981,294円 | 10,991,835円 |
| 最大取崩し額／年 | 最小取崩額 ／年 | 平均取崩額 ／年 |
|---|---|---|
| 1,285,456円（2021年） | 523,213円（2012年） | 780,347円 |
悪かったケース（2007年10月開始）
| 当初運用資金 | 取崩し後資産残高 | 取崩し累計額 |
|---|---|---|
| 10,000,000円 | 11,426,380円 | 4,632,245円 |
| 最大取崩し額／年 | 最小取崩額 ／年 | 平均取崩額 ／年 |
|---|---|---|
| 529,405円（2021年） | 216,638円（2012年） | 325,390円 |
推奨ファンドC（先進国株式）
当ファンドの 12月末の月次レポートによると、過去1年のパフォーマンスは34.2％、過去3年は81.1％でした。組入れ銘柄数は32銘柄です。
一括投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2012年2月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2012年5月～2021年12月 | 2021年10月～2021年12月 |
| 4.50倍 | 1.06倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。
積立投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2012年2月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2012年2月～2021年12月 | 2021年11月～2021年12月 |
| 2.15倍 | 1.04倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。
推奨ファンドD（グローバル株式）
12月末レポートによると組み入れ銘柄数は36銘柄です。
一括投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2021年3月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2021年3月～2021年12月 | 2021年10月～2021年12月 |
| 1.12倍 | 1.02倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。また開始間もないのでデータとしての意味はありません。
積立投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2021年3月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2021年3月～2021年12月 | 2021年11月～2021年12月 |
| 1.02倍 | 1.01倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。また開始間もないのでデータとしての意味はありません。
推奨ファンドE（グローバル株式）
当ファンドの 12月末の月次レポートによると、過去1年のパフォーマンスは13.4％、過去3年は81.1％でした。組入れ銘柄数は37銘柄です。
一括投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（2019年1月～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2019年8月～2021年12月 | 2021年10月～2021年12月 |
| 2.55倍 | 0.92倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。
積立投資の過去実績
全期間のパフォーマンス（ 2019年1月 ～2021年12月）
| 最大 | 最小 |
|---|---|
| 2019年1月～2021年12月 | 2021年11月～2021年12月 |
| 1.65倍 | 0.95倍 |
設定から10年未満のため10年以上のパフォーマンスはありません。